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閑置的衣物可以捐贈(zèng)，廢舊的家電可以回收，但面對(duì)一堆閑置不用的銀行卡，究竟該如何處理呢? 直接扔掉，有沒有風(fēng)險(xiǎn)?拿去網(wǎng)上賣掉換錢，靠譜嗎?高價(jià)收購(gòu)銀行卡的那群人想干嘛? 1、詐騙 憑借著收來的大量銀行卡，騙子們就可以施展乾坤大挪移的詭計(jì)。例如，騙子每得手一筆不義之財(cái)，就快速地將錢分成小數(shù)目的款項(xiàng)轉(zhuǎn)到幾百?gòu)堛y行卡里，然后從多個(gè)柜員機(jī)里將錢取走。一旦警方發(fā)現(xiàn)，通過取款銀行卡也只能找到原持卡人。 2、洗錢 在洗錢時(shí)，犯罪分子先把資金存入收購(gòu)來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進(jìn)行消費(fèi)，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。使監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。 3、逃稅 通過購(gòu)買其他人的銀行卡，也可以實(shí)現(xiàn)逃稅的目的。首先購(gòu)買一大批他人銀行卡，然后通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資，也可以是勞務(wù)費(fèi)之類，總之以各種名目把錢打入這些銀行卡中，然后迅速取出，從而在賬目上虛構(gòu)了大量的成本，實(shí)現(xiàn)了逃稅的目的。 4、網(wǎng)店刷信用 在淘寶網(wǎng)等B2B網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)上，不少急于打響名頭的新店主打起了收購(gòu)銀行卡刷信用的主意。這種作弊手法較為簡(jiǎn)單，首先信用炒家需準(zhǔn)備一張銀行卡，由網(wǎng)店店主上架一批低價(jià)商品(多為點(diǎn)卡、充值卡等虛擬產(chǎn)品)，然后信用炒家開始不停地購(gòu)買賣家的產(chǎn)品，買好之后就確認(rèn)收貨，根本不需要收貨的時(shí)間，一天下來信譽(yù)度就能暴增。 5、行賄送禮 還有一些人收購(gòu)銀行卡是為了商業(yè)賄賂，目前行賄人將現(xiàn)金打入匿名銀行卡的送禮方式更易被企業(yè)和一些個(gè)人接受。由于受賄人需匿名接受匯款、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，在網(wǎng)上收購(gòu)銀行卡的帖子中，經(jīng)常會(huì)看到一些買家特意強(qiáng)調(diào)，銀行卡要有名字和密碼。 總之，你的卡很可能會(huì)被用于洗錢、逃稅、詐騙、虛開股票賬戶、轉(zhuǎn)移存款、復(fù)制新卡等不法行為。一旦賣出的銀行卡出現(xiàn)違法行為或信用問題，都能追溯到賬戶的所有人，卻保護(hù)了真正的不法分子。 同時(shí)，長(zhǎng)期閑置的銀行卡，會(huì)給辦理新卡添麻煩。 根據(jù)日前發(fā)布的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知》：同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張;如該客戶之前已持有同一商業(yè)銀行全國(guó)范圍內(nèi)4張(含)以上借記卡的，商業(yè)銀行不得為其開立或激活新的借記卡。 如何處理閑置銀行卡? 最好的辦法還是自己主動(dòng)到銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行注銷，柜員確認(rèn)銷戶后，對(duì)卡片做剪角處理，之后這張卡片將會(huì)被銷戶。如涉及信用卡，也可自行撥打客服電話進(jìn)行注銷。這樣既能規(guī)避個(gè)人信息遭泄露的風(fēng)險(xiǎn)，又節(jié)省了部分費(fèi)用。 |
閑置銀行卡該如何處理？
時(shí)間:2016-05-11點(diǎn)擊:
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