一、基本信息
二、投資信息 本理財(cái)產(chǎn)品投資于以下符合監(jiān)管要求的各類資產(chǎn)，一是債券、存款等高流動(dòng)性資產(chǎn)，包括但不限于各類債券、存款、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、質(zhì)押式回購(gòu)等貨幣市場(chǎng)交易工具；二是其他資產(chǎn)或資產(chǎn)組合，包括但不限于證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金管理公司的專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資計(jì)劃、信托計(jì)劃等。 投資范圍、投資資產(chǎn)種類及投資比例：
三、理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用、收益分析及計(jì)算 （一）理財(cái)產(chǎn)品的費(fèi)用 本理財(cái)產(chǎn)品的費(fèi)用包括產(chǎn)品銷售手續(xù)費(fèi)、理財(cái)托管費(fèi)及理財(cái)管理費(fèi)等，其中產(chǎn)品銷售手續(xù)費(fèi)和理財(cái)托管費(fèi)為0。如本理財(cái)產(chǎn)品的投資實(shí)現(xiàn)了預(yù)期收益，則理財(cái)投資收益中超過(guò)預(yù)期年化收益的部分會(huì)做為營(yíng)口銀行的理財(cái)投資管理費(fèi)用。 （二）理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益計(jì)算公式：（注：測(cè)算收益不等于實(shí)際收益，投資需謹(jǐn)慎） 本理財(cái)產(chǎn)品每日計(jì)算收益，當(dāng)日理財(cái)產(chǎn)品收益=當(dāng)日持有的理財(cái)產(chǎn)品份額×當(dāng)日理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際年化收益率/365 當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品資金的投資實(shí)現(xiàn)了預(yù)期收益時(shí)，產(chǎn)品到期或贖回兌付時(shí)的實(shí)際年化收益率等于產(chǎn)品的預(yù)期年化收益率。 （三）情景分析（注：以下均為模擬數(shù)據(jù)） 1.理財(cái)收益的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方法： （1）當(dāng)日持有的理財(cái)產(chǎn)品份額＝上一日持有的理財(cái)產(chǎn)品份額＋當(dāng)日申購(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品份額－當(dāng)日贖回的理財(cái)產(chǎn)品份額（當(dāng)日持有的理財(cái)產(chǎn)品份額以營(yíng)口銀行理財(cái)系統(tǒng)完成當(dāng)日清算后記錄的份額為準(zhǔn)） （2）當(dāng)日理財(cái)產(chǎn)品收益=當(dāng)日持有的理財(cái)產(chǎn)品份額×當(dāng)日理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際年化收益率/365 （3）總收益＝理財(cái)產(chǎn)品份額持有期間（不含贖回日或理財(cái)產(chǎn)品到期日當(dāng)日）每日的當(dāng)日理財(cái)收益之總和。 2.理財(cái)收益的測(cè)算示例： 假設(shè)某投資者上一日持有的理財(cái)產(chǎn)品份額為 50000份，當(dāng)日申購(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品份額為20000份，當(dāng)日贖回的理財(cái)產(chǎn)品份額為10000份，當(dāng)日理財(cái)產(chǎn)品的年化收益率為3.3％，則當(dāng)日持有的理財(cái)產(chǎn)品份額=50000份+20000份-10000份=60000份，當(dāng)日理財(cái)收益=60000×3.3％÷365=5.42元。 （本理財(cái)產(chǎn)品投資者理財(cái)收益測(cè)算和收益兌付均采用四舍五入至分計(jì)算） 以上示例采用假設(shè)數(shù)據(jù)計(jì)算，僅供參考，并不代表此種情形一定會(huì)發(fā)生，計(jì)算收益不等于實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎。在任何情況下，投資者所能獲得的最終收益都以營(yíng)口銀行的實(shí)際支付為準(zhǔn)。 （四）、購(gòu)回本金及收益的兌付： 1. 當(dāng)投資者全部贖回理財(cái)份額時(shí)，在贖回交易成功后，實(shí)時(shí)兌付投資者在上一個(gè)理財(cái)收益兌付日至贖回交易日的前一個(gè)自然日期間（贖回當(dāng)日不計(jì)理財(cái)收益），每日持有理財(cái)份額的累計(jì)收益； 2. 當(dāng)投資者部分贖回理財(cái)份額時(shí)，在贖回交易成功后，只兌付投資者其所贖回理財(cái)份額對(duì)應(yīng)的本金，在下一個(gè)理財(cái)收益兌付日時(shí)兌付投資者在上一個(gè)理財(cái)收益兌付日至下一個(gè)理財(cái)收益兌付日（或下一個(gè)理財(cái)收益兌付日之前其全部贖回理財(cái)份額交易日的前一個(gè)自然日（贖回當(dāng)日不計(jì)理財(cái)收益））期間，每日持有理財(cái)份額的累計(jì)收益； 3.當(dāng)投資者在理財(cái)產(chǎn)品到期仍持有理財(cái)產(chǎn)品份額時(shí)，在理財(cái)產(chǎn)品到期日后的3個(gè)銀行工作日內(nèi)兌付理財(cái)份額本金及應(yīng)得收益。 （五）最不利情況分析 本理財(cái)產(chǎn)品為非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)投資會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而產(chǎn)生價(jià)值貶值的風(fēng)險(xiǎn)，使產(chǎn)品管理人無(wú)法向投資者支付足夠的理財(cái)產(chǎn)品收益，在最不利的情況下，投資者可能會(huì)出現(xiàn)收益為零以及本金全部虧損的情況。 四、風(fēng)險(xiǎn)揭示 投資本理財(cái)產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)以下投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資： （一）政策風(fēng)險(xiǎn)。貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場(chǎng)監(jiān)管政策等國(guó)家政策的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致證券市場(chǎng)投資品種的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生較大變化，由此可能導(dǎo)致本理財(cái)產(chǎn)品遭受損失。 （二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。由于金融市場(chǎng)內(nèi)在波動(dòng)性，投資者投資本產(chǎn)品將面臨一定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)品存續(xù)期間若銀行存款和其他投資市場(chǎng)資產(chǎn)投資收益發(fā)生波動(dòng)，則投資者面臨承擔(dān)理財(cái)資金配置存款和其他投資市場(chǎng)資產(chǎn)配置的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)。 （三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本產(chǎn)品有約定的存續(xù)期限，可能導(dǎo)致投資者在需要資金時(shí)無(wú)法隨時(shí)變現(xiàn)；且本產(chǎn)品可能面臨資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或者選擇變現(xiàn)會(huì)對(duì)資產(chǎn)價(jià)格造成重大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。 （四）產(chǎn)品不成立風(fēng)險(xiǎn)。如果發(fā)生本產(chǎn)品因募集規(guī)模低于產(chǎn)品成立最低標(biāo)準(zhǔn)或其他因素導(dǎo)致產(chǎn)品不成立的情形，投資者將面臨此投資風(fēng)險(xiǎn)。 （五）交易對(duì)手管理風(fēng)險(xiǎn)。由于合作的信托公司、托管銀行受技能及管理水平等因素的限制，可能會(huì)影響本理財(cái)計(jì)劃的投資收益，導(dǎo)致本理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)收益遭受損失。 （六）兌付延期風(fēng)險(xiǎn)。如因本理財(cái)產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的投資標(biāo)的變現(xiàn)不及時(shí)等原因造成本理財(cái)產(chǎn)品不能按時(shí)支付理財(cái)資金的，則投資者可能面臨產(chǎn)品延期兌付的風(fēng)險(xiǎn)。 （七）信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)。本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，投資者應(yīng)根據(jù)“信息公告”的約定及時(shí)登錄營(yíng)口銀行網(wǎng)站或致電營(yíng)口銀行客戶服務(wù)電話（40078-96178）或到營(yíng)口銀行各理財(cái)銷售營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢相關(guān)信息。如果投資者未及時(shí)查詢了解產(chǎn)品信息，并由此影響投資者的投資決策，因此而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。 （八）不可抗力及意外風(fēng)險(xiǎn)。指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、證券交易所系統(tǒng)性故障等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴(yán)重影響金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行，從而導(dǎo)致本理財(cái)產(chǎn)品投資收益降低或損失，甚至影響本理財(cái)產(chǎn)品投資的受理、投資、償還等的正常進(jìn)行，進(jìn)而影響投資計(jì)劃的資產(chǎn)本金和收益安全的風(fēng)險(xiǎn)。 五、信息公告 （一）在本理財(cái)產(chǎn)品到期日當(dāng)天，營(yíng)口銀行將在其官方網(wǎng)站和各理財(cái)銷售網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息公告。 （二）營(yíng)口銀行有權(quán)使理財(cái)產(chǎn)品提前成立，如營(yíng)口銀行決定本理財(cái)產(chǎn)品提前成立，將在產(chǎn)品成立日前3個(gè)工作日在其官方網(wǎng)站和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息公告。 （三）營(yíng)口銀行有權(quán)提前終止理財(cái)產(chǎn)品，如營(yíng)口銀行決定提前終止本理財(cái)產(chǎn)品，將在產(chǎn)品終止日前3個(gè)工作日在其官方網(wǎng)站和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息公告。 （四）營(yíng)口銀行有權(quán)發(fā)起產(chǎn)品募集失敗，如營(yíng)口銀行決定對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品發(fā)起募集失敗，使理財(cái)產(chǎn)品不成立，將在發(fā)起募集失敗前3個(gè)工作日在其官方網(wǎng)站和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息公告。 （五）投資者可以通過(guò)營(yíng)口銀行官方網(wǎng)站和中國(guó)理財(cái)網(wǎng)查詢?cè)摾碡?cái)產(chǎn)品及營(yíng)口銀行發(fā)售的其它理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息。 營(yíng)口銀行官方網(wǎng)站地址：http://www.558763.com 中國(guó)理財(cái)網(wǎng)地址：http://www.chinawealth.com.cn 六、其他相關(guān)事項(xiàng) 若投資者對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品有任何意見(jiàn)或異議，請(qǐng)聯(lián)系營(yíng)口銀行的理財(cái)經(jīng)理或?qū)⒁庖?jiàn)反饋至營(yíng)口銀行各理財(cái)銷售網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，也可致電營(yíng)口銀行投資者服務(wù)熱線：40078-96178。
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本人已充分閱讀本理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，對(duì)其有全面、準(zhǔn)確的理解，充分認(rèn)識(shí)到投資本理財(cái)產(chǎn)品需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，確認(rèn)購(gòu)買該理財(cái)產(chǎn)品為本人真實(shí)的意識(shí)表示，本人已完全理解并自愿接受。客戶簽字： 年 月 日 |
營(yíng)口銀行渤海通寶之“日日豐”理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)
時(shí)間:2020-10-21點(diǎn)擊:
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